期貨開戶要準備什麼？跟證券戶有什麼不一樣？

王郁傑｜永豐金證券彰化分公司 業務襄理｜更新於 2026.10.30

先講答案： 期貨帳戶跟證券帳戶是分開開的，已經有證券戶，想交易期貨還是要另外開。線上開要準備身分證、第二證件（駕照或健保卡）、出入金銀行的存摺和本人手機，跟著畫面大約 14 個步驟就能送出。永豐期貨官網寫的開戶作業時間約 1～7 個營業日，完成後下一個營業日可以交易。跟股票最大的不同有三個：要先把保證金存進期貨帳戶才能下單、保證金不夠會被追繳、期貨有到期日。

下載期貨開戶教學手冊（PDF，18 頁）

誰可以線上開？

依永豐期貨官網〈線上開戶須知〉，線上開戶的條件是：

• 本國自然人
• 年滿 20 歲且未超過 70 歲
• 僅具中華民國稅務居民身分
• 還沒有在永豐期貨開過期貨帳戶

保證金使用額度（盤中未沖銷部位加上新增委託所需的保證金）：沒有附財力證明的話是新台幣 50 萬元，有附財力證明的另外核定。開好之後想調整額度，要本人當面辦理。不符合線上開戶條件的，可以到分公司臨櫃辦。

要準備什麼？

• 身分證：拍正面、反面，四邊完整、不要反光。
• 第二證件：駕照或健保卡，一樣拍正反面。
• 出入金銀行的存摺：拍封面上傳。官網說明存摺封面要簽名，並加註約定年月日。
• 手持證件合照：官網說明是本人手持身分證和約定存摺的清楚合照；有約定外幣存摺的，另外拿外幣存摺合照。
• 本人手機：收簡訊驗證碼。

線上開戶怎麼走？

1. 輸入身分證字號、生日，勾「我要指定業務員」，搜尋「彰化分公司 王郁傑」
2. 簡訊驗證、確認指定營業員
3. 選出入金銀行：永豐銀行或其它銀行
4. 輸入手機和簡訊驗證碼
5. 上傳存摺封面、證件
6. 填基本資料、徵信資料，再核對一次
7. 逐項閱讀並簽署契約、完成期貨交易知識認知表
8. 送出，之後可以查開戶進度

每一步的實際畫面，在上面那本手冊裡都有。期貨開戶沒有專屬推薦連結，一定要在第一步勾「我要指定業務員」，才會由我服務。

出入金銀行選哪個？

• 永豐銀行：用永豐銀行帳戶快速驗證身分，審核流程比較快。
• 其它銀行：可以，只是要多拍手持身分證的照片當作身分驗證。

最重要的一點：之後存錢進期貨帳戶（入金），只能從這次約定的帳戶轉。官網的入金注意事項寫得很清楚，不是從約定入金帳戶轉、或匯款人名字跟期貨帳戶不同，那筆錢不會計入你的權益數，還要另外辦退還。

期貨跟股票，哪裡不一樣？

期貨是用一部分保證金交易整口契約，有槓桿。行情對你不利時，虧損會放大得很快，所以開戶流程裡才會有風險預告書和交易知識認知表。

交易知識認知表是什麼？

簽約時會有一份是非題，內容是期貨的基本規則：保證金、追繳、代為沖銷、到期交割、市價委託的風險等。答錯會跳出系統說明，勾「經系統說明我已瞭解」就能繼續。它不是考試，是要你在第一筆交易前，把這些規則先看過一次，建議一題一題看懂再勾。

我會怎麼幫你

開戶前，我會先跟你確認線上開戶的條件、出入金帳戶要選哪一家；做到一半卡住，截圖傳給我，我告訴你下一步怎麼按。開好之後，第一次入金、看懂保證金和追繳，我也會陪你走一次。

常見問題

Q：已經有永豐的證券戶，還要再開期貨戶嗎？
A：要。證券和期貨是兩個分開的帳戶。已經是證券客戶的話，部分資料（例如手機）系統會先帶出來，填起來會快一點。

Q：沒有永豐銀行帳戶可以開嗎？
A：可以，出入金銀行選「其它銀行」，多拍一張手持身分證的照片當作身分驗證。

Q：保證金額度不夠用怎麼辦？
A：沒附財力證明的額度是 50 萬元。需要更高的額度，要準備財力證明、本人當面辦理調整，可以先跟我約時間到分公司。

Q：開好多久可以交易？
A：官網寫開戶作業約 1～7 個營業日，完成後下一個營業日可以交易。記得先入金，帳戶裡有保證金才能下單。

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本文為一般說明，非投資建議。線上開戶資格、所需證件與開戶作業時間，依永豐期貨官網〈線上開戶須知〉〈開戶資格及須知〉；入金規定依〈入金注意事項〉（2026.10.30 查閱）；年齡與保證金額度依永豐金證券 2026 年 10 月說明；交易時段依臺灣期貨交易所規定。期貨交易具槓桿特性，損失可能超過原始保證金，交易前請詳閱風險預告書並審慎評估自身財務能力。相關規定以永豐期貨、永豐金證券最新公告為準。